CKYC India – Как заполнить Центральный KYC и проверить номер CKYC
Приближается время подачи налоговых декларацийСкоро наступит время подачи налоговых деклараций
Сохраняйте спокойствие и подпишитесь на ранний доступ к нашей суперплатформе для подачи документов
Спасибо за регистрацию!
Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты
- Электронная подача подоходного налога
- Последняя дата подачи ITR на 2022-23
- Плиты подоходного налога на 2023-24 финансовый год
- Что лучше: старый или новый налоговый режим для наемных работников?
- Домашнее имущество
- Деловые, профессиональные и профессиональные услуги Фриланс
- Подача налоговой декларации
- Возврат подоходного налога
- Уплата налога
- Доход от заработной платы
- Доход от прироста капитала
- Другие источники дохода
- Авансовый налог 900 13
- NRI
- HUF
- Уведомления о подоходном налоге
Обновлено: 4 октября 2021 г.
|
5 минут чтения
Центральный реестр «Знай своего клиента» (CKYC) представляет собой централизованное хранилище документов KYC клиентов, пользующихся различными услугами финансового сектора. CKYC создан с целью облегчить отправку документов KYC для проверки при начале новых финансовых отношений с новой финансовой компанией.
Предыстория CKYC
Раздел 73 Закона о предотвращении отмывания денег от 2002 г. дает центральному правительству право устанавливать различные правила и положения для ограничения черных денег. Обладая этими полномочиями, центральное правительство ввело CKYC, чтобы обеспечить один KYC для физических лиц при покупке или инвестировании в финансовые инструменты. Центральный реестр секьюритизационной реконструкции активов и обеспечительных прав (CERSAI) является высшим органом, который управляет реестром CKYC.
Характеристики CKYC
- CKYC — это 14-значный номер, связанный с удостоверением личности.
- Данные клиента надежно хранятся в электронном формате.
- Представленные документы сверяются с эмитентом.
- Все заинтересованные учреждения уведомляются об изменениях в деталях KYC.
Как работает CKYC
Прохождение процедуры CKYC неизбежно, если вы являетесь потенциальным инвестором фондового рынка или паевого инвестиционного фонда. Когда вы обращаетесь к фонду для инвестирования, вас сначала попросят заполнить форму KYC и предоставить подтверждающие документы. Эти документы будут отправлены в CERSAI, и вам будет присвоен 14-значный номер CKYC. Если вы хотите инвестировать в другой взаимный фонд, вам не нужно будет подавать документы на проверку. Дом взаимных фондов попросит CERSAI предоставить ваши документы, предоставив ваш номер CKYC. CKYC делает процесс инвестирования простым и беспроблемным.
Влияние на существующих инвесторов взаимных фондов
Существующие инвесторы взаимных фондов не обязаны проходить процедуру CKYC. Однако это может измениться в будущем. Если существующий инвестор взаимного фонда решает инвестировать в новый дом взаимного фонда, он / она должен в обязательном порядке пройти процедуру CKYC.
Как проверить номер CKYC
Вы можете проверить свой номер CKYC через различные компании, предоставляющие финансовые услуги, выполнив следующие действия:
- Войдите на веб-сайт любой компании, предоставляющей финансовые услуги, предлагающей проверку CKYC.
- Введите свой PAN.
- Введите отображаемый защитный код.
- Ваш номер CKYC будет отображаться.
Типы учетных записей CKYC
Существует четыре типа учетных записей CKYC, а именно:
- Обычная учетная запись: Обычные учетные записи открываются при подаче любого из следующих шести официальных документов в качестве удостоверения личности: PAN , Aadhaar, удостоверение личности избирателя, водительские права, паспорт и рабочую карту NREGA.
- Упрощенные меры Счет: Учетная запись CKYC этого типа будет открыта, если вы предоставите другие официально действительные документы (OVD), которые разрешены в соответствии с циркуляром RBI/2015-16/42. Идентификатор KYC для этих учетных записей будет иметь префикс «L».
- Малая учетная запись: Учетная запись этого типа открывается, когда вы предоставляете только личные данные вместе с фотографией. Идентификатор KYC для этих учетных записей будет иметь префикс «S».
- Учетная запись eKYC на основе OTP: Этот тип учетной записи открывается, если вы отправляете фотографию вместе с PDF-файлом Aadhaar, загруженным с веб-сайта UIDAI, который активируется OTP. Идентификатор KYC для этих учетных записей будет иметь префикс «O».
Идентификатор KYC для этих учетных записей будет иметь префикс «L».Преимущества центрального реестра KYC
- Реестр CKYC позволяет финансовым компаниям легко проверять документы.
- Инвесторам не нужно подавать документы KYC каждый раз перед началом новых финансовых отношений с новой финансовой компанией.
- Инвесторы имеют доступ для обновления своих данных в реестре CKYC.
- Вы можете использовать номер CKYC при покупке или инвестировании в различные финансовые инструменты, такие как страховой полис, инвестирование в паевые инвестиционные фонды и фондовые рынки.
